India Perketat Aturan Bursa Kripto, Wajibkan Verifikasi Selfie hingga Pelacakan Lokasi

Warta Ekonomi, Jakarta -

Otoritas Intelijen Keuangan India memperkenalkan aturan pemeriksaan identitas yang lebih ketat bagi bursa cryptocurrency sebagai bagian dari upaya memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Dilansir Selasa (13/1), Financial Intelligence Unit (FIU) India mengatakan bahwa bursa kripto kini wajib memverifikasi pengguna melalui selfie langsung yang menunjukkan pengguna berkedip guna memastikan keaslian dan keberadaan nyata pemilik akun. Selain itu, platform harus mencatat secara rinci koordinat geografis, tanggal hingga waktu pengguna.

Baca Juga: Timothy Ronald Terseret Dugaan Penipuan Kripto, Kerugian Capai Rp200 Miliar?

Bursa kripto juga diwajibkan menggunakan permanent account number, mengumpulkan dokumen identitas tambahan seperti paspor, surat izin mengemudi hingga kartu penduduk. Nomor ponsel dan alamat email pengguna juga harus diverifikasi melalui one-time password (OTP).

Kepemilikan rekening bank pengguna divalidasi menggunakan metode “penny-drop”, yakni transfer satu rupee yang dapat dikembalikan. Sementara itu, nasabah berisiko tinggi akan dikenakan uji tuntas tambahan setiap enam bulan.

FIU juga melarang bursa kripto mendukung initial coin offerings (ICO) atau initial token offerings (ITO), serta melarang penggunaan alat penyamaran transaksi seperti tumblers atau mixers yang dapat menghilangkan jejak transaksi kripto.

Seluruh platform kripto juga diwajibkan terdaftar, melaporkan transaksi mencurigakan dan menyimpan data pengguna setidaknya selama lima tahun.

Baca Juga: Pasar Kripto Menggeliat, Tokenisasi Real-world Asset Diproyeksi Akan Tumbuh 200%

FIU menyatakan bahwa initial coin offerings (ICO) atau initial token offerings tidak memiliki dasar ekonomi yang jelas dan menimbulkan risiko tinggi serta kompleks terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.